Jak zostać inwestorem? Jest na to wiele różnych sposobów, podobnie jak występuje szeroka paleta narzędzi i instrumentów pozwalających na wypracowanie wysokich zysków z inwestycji.
Trzeba jednak zdawać sobie sprawę z tego, że inwestowanie zawsze związane będzie z pewnym poziomem ryzyka inwestycyjnego. Rośnie ono wraz ze zwiększającymi się szansami na wypracowanie ponadprzeciętnych zysków. Jak zacząć inwestować i nie stracić od razu większej części lub całości posiadanych oszczędności?
Pierwsze kroki
Zanim zaczniemy myśleć o inwestowaniu, musimy sobie odpowiedzieć na pytanie, w jakim celu chcemy inwestować? Większość z nas powie, że dla zysków i wypracowania realnych dochodów, pozwalających na wygodne życie. Jednak tylko małemu procentowi inwestorów się to udaje. Cele inwestycyjne powinny być mierzalne i realne do osiągnięcia. Warto założyć sobie na początek na przykład, że chcemy tak pomnożyć posiadany kapitał, aby móc sobie pozwoli na zakup nowego auta albo wyjazd zagraniczny.
Ważny jest też horyzont inwestycyjny. Osoby starsze inwestują i oszczędzają z myślą o spokojnej starości i chcąc sobie zapewnić wygodne życie na emeryturze. Młodzi natomiast mają całe życie przed sobą i stosunkowo długi horyzont inwestowania, dlatego to właśnie oni mogą sobie pozwolić na podejmowanie nieco bardziej ryzykownych inwestycji.
W co inwestować?
Przy inwestowaniu można zdecydować się na przeznaczenie posiadanych środków finansowych na inwestycje w obligacje, akcje czy inne papiery wartościowe, w waluty, surowce, a nawet w dzieła sztuki czy markowe alkohole. Możliwości jest wiele, dlatego podjęcie decyzji o jednej formie inwestowania jest trudne.
Z resztą nie powinniśmy się ograniczać tylko do jednego instrumentu inwestycyjnego. Im większa dywersyfikacja portfela inwestora, tym lepiej, ponieważ niweluje to ryzyko straty z inwestycji. Nawet jeśli np. kupione akcje spółki giełdowej zaczną nagle tracić na wartości, a inwestor nie zdąży ich w porę sprzedać, będzie mógł zarabiać np. na parach walutowych, jakie znajdują się w jego portfelu.
Najczęściej inwestuje się na giełdzie czy rynku Forex albo za pośrednictwem Towarzystw Funduszy Inwestycyjnych lub Domów Maklerskich – np. XTB. Nie należy kierować się tylko bieżącymi wynikami w zakresie notowania par walutowych, walorów giełdowych czy wartości jednostek funduszy inwestycyjnych. Musimy brać pod uwagę historyczną wycenę i przewidywania co do dalszej wartości danego instrumentu. Tylko tak będziemy w stanie podejmować racjonalne decyzje inwestycyjne.
Co z ryzykiem?
Jedynie lokaty i obligacje skarbowe, emitowane przez Skarb Państwa, nie wiążą się właściwie z jakimkolwiek poziomem ryzyka. Akcje, obligacje komercyjne czy zwłaszcza waluty mogą raz zyskiwać na wartości, a drugim razem równie szybko tracić.
Zarządzanie ryzykiem inwestycyjnym przy podejmowaniu inwestycji polega na unikaniu ryzyka, przy jednoczesnym wykorzystywaniu szans na zyski. Nie można całkowicie wykluczyć możliwości straty części lub nawet całości kapitału inwestycyjnego, ponieważ wtedy pozostaje nam już jedynie lokowanie środków finansowych w obligacje lub lokaty, a te zapewniają niską stopę zwrotu na poziomie 2-3 proc. w skali roku (maksymalnie). Ryzyko jest nierozerwalnie związane z inwestowaniem, a sztuką, której uczą się przez cały czas inwestorzy, jest unikanie go przy aktywnej grze.
Tyczy się to wszystkich rynków inwestycyjnych. Na giełdzie czy na rynku Forex wypracowano już mechanizmy pozwalające na unikanie ryzyka. Na przykład są nimi zlecenia typu stop loss, ograniczające straty. Są one ustanawiane przez graczy, ale uruchamia się je automatycznie, kiedy wartość danych walorów spadnie do określonego poziomu. Likwiduje to konieczność ciągłego śledzenia wyceny akcji spółek czy par walutowych na rynku Forex (więcej wiadomości).
Nie od razu początkujący inwestor będzie wypracowywał potężne zyski z inwestycji, ale jeśli będzie konsekwentny w działaniu, będzie wykorzystywał umiejętność analizowania różnych czynników rynkowych wpływających na inwestycje oraz będzie potrafił podjąć jakiekolwiek ryzyko, nawet przy dysponowaniu na starcie niewielkim kapitałem, może wkrótce liczyć pierwsze zyski.
